Политика в области соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

Цель настоящей Политики по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (далее – «Политика») заключается в предотвращении любой деятельности, связанной с отмыванием денег и финансированием терроризма и возможности использования своих продуктов и услуг с целью отмывания денег.

Под «Отмыванием Денег (легализацией доходов, добытых преступным путем)» следует понимать перевод или передача имущества, зная, что такое имущество получено от преступной деятельности или от участия в такой деятельности, в целях сокрытия или маскирования незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, причастному к совершению такой деятельности с целью уклонения от правовых последствий его действий.

Под «Финансированием Терроризма» следует понимать умышленное предоставление или сбор любыми средствами, прямо или косвенно, средств с намерением использовать эти средства или при условии, что они будут использоваться для совершения террористических актов.

Клиент – физическое лицо, достигшее совершеннолетия, способное своими действиями приобретать для себя гражданские права и самостоятельно их осуществлять, а также создавать для себя гражданские обязанности, самостоятельно их выполнять и нести ответственность в случае их невыполнения, принявшее условия настоящего документа и пользующееся услугами Сайта.

Корпоративный клиент – юридическое лицо, имеющее обособленное имущество и отвечает им по своим обязательствам, может от своего имени приобретать и осуществлять гражданские права и нести гражданские обязанности, быть истцом и ответчиком в суде в случае невыполнения, принятых условий настоящего документа и пользующееся услугами Сайта.

Imran (сокр. – «Система») – процессинговый онлайн центр, осуществляющий по поручению Клиентов платежи в валютах соответствующих платежных систем.

Администрация – единоличный владелец сайта на основании права частной собственности и осуществляющий организационную, финансовую, техническую поддержку существования и функционирования Системы и Сайта. Так же, Администрация обеспечивает бесперебойное функционирование Сайта и круглосуточный свободный доступ всех участников такой сети.

Стороны – Администрация и Клиенты Сайта.

Сайт – интернет ресурс, созданный с целью функционирования Системы, имеющий доменное имя - https://imran.ltd. Пребывает под организационным управлением и принадлежит Администрации, на условиях права частной собственности.

1. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ

1.1. Настоящая Политика определяет методы и способы предотвращения и снижения возможных рисков Администрации быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность, связанную с отмыванием денег и финансированием терроризма.

1.2. В соответствии с законодательством Гонконга, Администрация предпринимает эффективные внутренние процедуры и механизмы по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, коррупции и взяточничества и реагированию в случае какой-либо формы подозрительной деятельности со стороны своих Клиентов.

1.3. Условия Соглашения распространяются на всех посетителей и Клиентов Сайта, без исключений.

1.4. Настоящая Политика разработана и может быть изменена по решению Администрации в одностороннем порядке. Администрация осуществляет контроль за соблюдением настоящей Политики и не несет обязательства личного уведомления Клиентов о изменениях в тексте настоящей Политики.

1.5. Принимая условия настоящей Политики, Клиент подтверждает свое согласие на обработку Администрацией его персональных данных, предоставленных при регистрации, в том числе, но не ограничиваясь, для ответа на обращения Клиента в службу технической поддержки, а также разрешения возможных претензий. Также Клиент подтверждает свое согласие на передачу и обработку указанных выше персональных данных Администрации в целях исполнения настоящей Политики и реализации функционирования Сайта, а также разрешения претензий, связанных с исполнением настоящей Политики.

1.6. Действующая редакция настоящей Политики всегда размещена на веб-сайте по адресу: http://imran.ltd.

2. ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ

2.1. Во время процесса регистрации в личном кабинете, Клиент предоставляет Администрации следующую информацию для идентификации:
a) Полное имя, фамилию Клиента;
б) Дату рождения Клиента;
с) Страна президентства или место пребывания;
в) Номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

2.2. Во время процесса регистрации в личном кабинете Корпоративный клиент предоставляет Администрации следующую информацию для идентификации:
a) Полное название Корпоративного клиента;
б) Регистрационный номер и дату регистрации Корпоративного клиента;
c) Страна регистрации или организации юридического лица;
д) Адрес регистрации;
e) Номер контактного мобильного телефона.

2.3. После получения идентификационной информации Администрация проверяет информацию, изложенную в п.2.1.,2.2. настоящей Политики, запрашивая соответствующие документы.

2..4. Соответствующими документами для проверки идентификации Клиента являются следующие (список не является исчерпывающим):
а) для Клиента: отсканированное в высоком разрешении изображение страниц паспорта либо другого документа, удостоверяющего личность, которое включает Фамилию, Имя (Имена), дату и место рождения, номер документа, дату выдачи и срок действия, страну, выдавшую документ, подпись клиента.
б) для Корпоративного клиента: отсканированное в высоком разрешении изображение документа подтверждающего существование организации - Сертификат об регистрации, и, при наличии, Сертификат подтверждающий легальный статус компании, Устав, лицензии выданные государственными органами (при наличии) и др.

2.5. Для проверки адреса клиента Администрация требует предоставить один из следующих документов, который будет содержать тоже, корректное имя клиента:
a) отсканированное в высоком разрешении изображение счета на оплату услуг (телефония, водоснабжение, газоснабжение, электроэнергия) не старше трёх месяцев;
б) копия выписки по банковскому счёту (текущий счёт, депозит либо карточный счёт).

2.6. Информация об идентификации Клиента и/или Корпоративного клиента будет собираться, храниться, совместно использоваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности Сайта и действующим законодательством Гонконга.

2.7. После идентификации Клиента и/или Корпоративного клиента, Администрация вправе отказаться от предоставления услуг Клиенту и/или Корпоративному клиенту в случае, когда деятельность последних посредством Сайта используется для ведения незаконной деятельности.

3. ОТВЕТСТВЕННОЕ ДОЛЖНОСТНОЕ ЛИЦО

3.1. Администрация отслеживает активность Клиентов и Корпоративных клиентов с целью выявления любой подозрительной деятельности, связанной с отмыванием денег и финансированием терроризма. Наряду с использованием автоматизированной системы мониторинга, Администрация назначает Ответственное должностное лицо для осуществления дополнительного мониторинга операций.

3.2. Ответственное должностное лицо является лицом, которое было надлежащим образом уполномочено Администрацией, и чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и соблюдения настоящей Политики. Обязанностью такого Ответственного должностного лица является контроль за всеми аспектами деятельности Администрации по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, финансированию терроризма, включая, но не ограничиваясь, нижеследующими методами:
а) сбор идентификационной информации Клиентов и/или Корпоративных клиентов;
б) создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами;
в) мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности на Сайте;
г) управление записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов, регулярное обновление системы оценки рисков, предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.

3.3. Ответственное должностное лицо имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые участвуют в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и других видов незаконной деятельности.

3.4. Помимо ответственного должностного лица, все сотрудники Системы, включая руководящий состав, должны быть ознакомлены с данной Политикой.

3.5. Ответственные должностные лица, сотрудники, в должностные обязанности которых входят вопросы по противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, проходят обучение по соблюдению этой Политики и программы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Обучение включает в себя мероприятия по определению рисков связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также обязательные действия, выполняемые после выявления рисков.

4. НАДЛЕЖАЩАЯ ПРОВЕРКА

4.1. Система осуществляет надлежащую проверку Клиента и/или Корпоративного клиента с целью определения и документального подтверждения личности Клиента и/или Корпоративного клиента, а также получения всей необходимой информации, целях и характере планируемой ими деятельности.

4.2. Система получает и документирует любые дополнительные сведения о Клиенте и/или Корпоративном клиенте и оценивает степень риска отмывания денег, используя подход, основанный на оценке риска.

4.3. Система устанавливает, действует ли Клиент и/или Корпоративный клиент от имени другого физического или юридического лица в качестве представителя (посредника, доверенного лица). В таких случаях необходимым условием для сотрудничества с Клиентом и/или Корпоративный клиент является предоставление необходимых документов, удостоверяющих личность посредника и того, кого он представляет, а также документов, подтверждающих установление доверительных отношений между данными лицами.

4.4. Система обеспечивает защиту информации о Клиентах, в том числе — их персональных данных, от несанкционированного доступа и разглашения.

4.5. Сбор, хранение, распространение и защита информации предоставляемой Клиентом осуществляется для надлежащего оказания услуг Системой посредством Сайта.

5. МОНИТОРИНГ И ОБНАРУЖЕНИЕ ПОДОЗРИТЕЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

5.1. Подозрительной деятельностью признается любая финансовая операция, которая может оказаться связанной с деятельностью по отмыванию денег и финансированием терроризма.

5.2. Под подозрительной деятельностью следует понимать деятельность Клиента, проявляющаяся в: а) предоставлению Клиентом информации, доказывающей законность источников денежных средств являющееся ложной, вводящей в заблуждение или существенно неверной;
б) отказа Клиента предоставлять или предоставление недостаточных доказательств законности источников своих средств или других активов;
в) Клиент (или лицо, официально выступающее от имени клиента) имеет сомнительное прошлое или фигурировал как участник уголовных, гражданских или нормативных правонарушений;
г) Клиент не интересуется рисками, комиссиями или другими операционными издержками Системы;
д) счет Клиента содержит большое количество валюты, или суммарная стоимость операций с банковскими чеками является значительной;
е) со счета Клиента производится большое количество переводов на счета третьих лиц, не связанных с оправданными деловыми целями Клиента;
ё) внесение Клиентом средств на счет, и незамедлительный вывод указанных средств или перевод на счет третьего лица или другой фирмы без очевидных деловых целей;
ж) на счете клиента отмечается необъяснимо высокий уровень активности с низким уровнем сделок с ценными бумагами.
з) другая деятельность Клиента, признана Администрацией подозрительной, основываясь на личных наблюдениях и опыте Администрации.

5.3. Администрация осуществляет мониторинг всех транзакций, а также оставляет за собой право обеспечивать, чтобы сообщения о подозрительном характере сделок передавались надлежащим правоохранительным органам через Ответственное должностное лицо.

5.4. Администрация вправе запрашивать у Клиента любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления им подозрительных транзакций.

5.5. В случае подозрительных или мошеннических денежных пополнений, включая использование украденных кредитных карт и/или любую другую деятельность мошеннического характера (включая любые возвраты или аннулирования платежей), Администрация оставляет за собой право блокировать счет Клиента и аннулировать любые сделанные выплаты, а также расследовать характер сомнительных операций на счете Клиента, вследствие чего приостановить такие операции до выяснения причин их возникновения и окончания расследования.

5.6. Вышеприведенный раздел не является исчерпывающим, и Ответственное должностное лицо будет ежедневно отслеживать транзакции Клиента, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или которые должны рассматриваться как добросовестные.

6. ОЦЕНКА РИСКА

6.1. В соответствии с международными требованиями, Администрация применяет практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, Администрация обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или сдерживанию отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.

7. САНКЦИИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

7.1. За совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами и иным имуществом, полученных заведомо преступным путем, а также использование указанных средств или иного имущества для осуществления предпринимательской или иной хозяйственной деятельности, а также создание организованных групп для легализации (отмывания) денежных средств и другого имущества, добытых заведомо преступным путем Клиент несет уголовную ответственность соответствующей юрисдикции.

7.2. Администрация настоящей Политикой предупреждает Клиентов о том, что гражданско-правовые и уголовно-правовые штрафные санкции за отмывание денег и финансирование терроризма могут достигать сотен тысяч или даже миллионов долларов, а срок уголовного наказания может составить до 10 (десяти) лет тюрьмы. Кроме того, государственные органы могут конфисковать любую собственность, задействованную в преступном нарушении законов и нормативных актов соответствующей юрисдикции, включая компании, банковские счета или любые другие активы, которые могут быть связаны с преступными нарушениями.

7.3. На условиях настоящей Политики Администрация в лице Ответственного должностного лица несет ответственность за:
а) принятие надлежащих юридических и/или дисциплинарных мер в отношении лиц, совершивших запрещенное поведение;
б) разработку и обеспечение эффективного внутреннего контроля в целях предотвращения запрещенного поведения;
в) проведение интенсивных и оперативных расследований, если имеет место запрещенное поведение;
г) сообщение о любых подозрениях относительно запрещенного поведения в соответствующие государственные органы;
д) обеспечение сообщениях о любых внутренних и внешних подозрениях или инцидентах, связанных с запрещенным поведением.

8. ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ

8.1. Настоящая Политика может быть изменена в любое время по собственному усмотрению Администрации. Клиент, принимая условия пользования Системой, признает и соглашается с тем, что берет на себя ответственность периодически проверять настоящую Политику на наличие изменений и дополнений.

8.2. В случае непринятия изменений настоящей Политики, Клиент не имеет права использовать Систему. В таком случае, Клиенту запрещается использовать функционал Сайта, а сам Клиент лишается возможности использования функционала Сайта.

Если у вас есть информация о незаконной деятельности, обратитесь в нашу службу поддержки: info@imran.ltd.